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美国一地区银行深陷骗局引连锁反应 关键词:破产前从联邦提款、杀猪盘、比特币
发布日期:2024-02-21 07:03    点击次数:169

  根据一项监管审查,美国堪萨斯州一家去年7月倒闭的银行在破产前不久,从联邦住房贷款银行系统(Federal Home Loan Bank System,FHLB)提取了2100万美元,其CEO被控在该行破产前挪用资金购买加密货币。同时,该银行前首席执行官Shan Hanes已被美国司法部指控从该行挪用4710万美元来为一个“杀猪盘”骗局付钱。

  根据监管调查显示,去年7月,在堪萨斯州的Heartland Tri-State Bank倒闭前不久,该银行首席执行官被指控从联邦住房贷款银行系统中提取了2100万美元,购买加密货币。美联储和消费者金融保护局(Consumer Financial Protection Bureau)的调查员人在本月初的报告中发现,该银行在倒闭前最后几周突然使用FHLB融资是一个突然的转变,因为在之前的三年里,该公司没有从FHLB借入任何资金。

  报告发现,Heartland Tri-State Bank几乎完全用尽了其现金来源,该行还从与一家往来银行的信用额度中提取了2400万美元,用于不当电汇。本月,司法部指控该银行前首席执行官Shan Hanes挪用了4710万美元的公司资金,参与杀猪盘诈骗计划。

  Heartland Tri-State Bank的突然倒闭震动了堪萨斯州西南部的Elkhart社区,导致了一系列地区银行倒闭的事件,并导致联邦存款保险公司(Federal Deposit Insurance Corp,FDIC)的保险基金再次受损。FDIC在去年7月估计,Heartland Tri-State Bank倒闭事件可能会使FDIC保险基金损失5400万美元。Heartland的前首席执行官尚未回应寻求对刑事案件评论的消息。

  同时,联邦住房贷款银行系统也被推向风口浪尖。数据显示,该系统掌握1.3万亿美元资金,此前曾给签名银行(Signature Bank)、硅谷银行(Silicon Valley Bank)和第一共和银行(First Republic Bank)提供支持,但以上银行分别由于各种原因爆雷,让华府对FHLB的使命产生了讨论。支持FHLB的人认为,除了支持房贷市场外,FHLB在经济困难时期也为银行提供稳定性。

  目前,美联储和消费者金融保护局的报告没有具体说明哪家住房贷款银行在Heartland Tri-State Bank被接管前为该行提供了融资,也没有责怪联邦住房贷款银行系统。一个单独的政府列表显示,Heartland Tri-State Bank是堪萨斯州Topeka FHLB的成员。

  FHLB的代表没有立即回应此事。银行通常提供房贷和其他抵押品以获得他们的“预付款”,确保FHLBs得到偿还。去年11月,负责监管住房贷款银行的联邦住房金融局(Federal Housing Finance Agency)提出了一系列改革措施,以重新聚焦FHLB解决美国的住房需求。分析认为,这些措施可能需要立法者和监管者多年的努力才能实施,并且已经面临激烈的游说。

  本文转载自“华尔街见闻”,智通财经编辑:陈雯芳。

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责任编辑:马梦斐



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